苏州诣慧提醒您企业银行开户的注意事项

近期有很多客户来我们公司咨询说银行开户越来越难啊,银行对企业开户的审查也来越严格,准备资料、预约、审核等各事项都复杂许多。那么小编在此为大家一一解答。

新设公司注册登记,要开设银行开户。银行账户的设立主要用于企业注册资本验资、货币资金的收入与支出、与客户或供应商之间资金流的往来等等,对企业日常经营活动起到了重大作用。

银行开户相比之前,预约及审核要求复杂了许多。之前由中国人民银行核发的《开户许可证》,在2019年被正式取消,企业在银行开户的手续,越来越简单。可是,自从2020年,开户却变得更加麻烦了。那么到底银行开户“难”在哪?

1、正因为银行审核变严,开户手续繁琐,所以,银行每天能操作的单位开户数就少,造成了开户约号难。

2、开户手续繁琐、时间长去过银行开户的财务们都知道,开户时间特别长,不用3、4个小时是绝对办不完的。

3、上门检查拍照之前银行开户是不需要银行工作人员实地拍照或对实地拍照监管很松。但,现在银行开户实地检查拍照已经成为必备项,主要核实企业的办公地,防止利用虚假地址开户。

4、开户前后排查严银行也会加大排查,主要是电话回访或实地排查;主要核实公司名称、经营地址、主营业务、企业法人等信息是否真实。所以,企业法人或代理人要时刻保持电话畅通,防止联系不上,导致无法开户或冻结账户。

说到底,开户难主要是因为有人利用银行账户进行非法行为,典型的就是电信诈骗,还有些洗钱、虚开发票等行为。监管机构为了打击这类行为,对银行的开户审查义务,提出了更多要求。而银行担心被监管处罚,加大了风控力度。

现在小编整理了一些会被银行重点关照的企业银行账户类型,大家一定要注意啦:

1、一人名下多家企业、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照。

2、经营地址为“自主申报、住所申报”等,或者经营地址不真实的。

3、无深户、无居住证、无社保的三无人员。

4、首次开户的法人,年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁)。

5、身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等。

6、异地开立对公账户的。

7、长期休眠账户,长期不打对账单的。

8、无法联系到企业法人的。

9、资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户。

有以上情形的企业需要注意了,要及时接听银行的电话,避免因没有及时接听电话而被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结的情况出现!如果近期有需要开户或者已经受到影响的,一定要提前了解政策和其他法规信息。

小编提醒,企业可以自行选择在哪个银行开户,并享受该银行的服务,但必须遵循一点“一般存款账户必须要开在基本存款账户以外的银行”。我国的银行很多,不同银行的开户程序与所需的资料也各不相同,除了几个最关键的材料,其他地方也略有不同。相关经办人员可以在开户之前打电话去银行提前询问一下,都需要携带什么资料,一次性备齐,这样可以避免由于材料携带不全,不能开户的情况,这样办事才更加有效率。当然您也可以通过苏州诣慧,办理银行开户等公司注册业务。

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